Donner du sens aux décisions
Le patrimoine ne se résume ni à une enveloppe fiscale, ni à un placement isolé.
Il résulte d’un ensemble de décisions successives, souvent prises sans vision d’ensemble.
Notre rôle consiste à apporter de la cohérence entre les différentes composantes du patrimoine — immobilier, financier, fiscal et juridique — afin d’éclairer les choix présents et futurs.
Nous intervenons exclusivement dans une posture de conseil, sans commercialisation de produits.
Nos modes d’intervention
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Le bilan patrimonial permet de poser un diagnostic clair et structuré de la situation.
Analyse de la situation personnelle et professionnelle
Inventaire et lecture du patrimoine existant
Analyse des flux, de la fiscalité et des contraintes
Identification des points de vigilance et des axes d’optimisation
Objectif : comprendre avant d’agir.
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Lorsque certaines dimensions nécessitent un approfondissement particulier, nous réalisons des audits ciblés.
Audit immobilier (détention, fiscalité, cohérence)
Audit financier (allocation, risques, lisibilité)
Audit fiscal (IR, IFI, plus-values, structuration)
Des analyses précises, sans empilement de solutions.
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À l’issue des analyses, nous accompagnons la construction de stratégies adaptées aux objectifs et contraintes identifiés.
Structuration du patrimoine personnel et professionnel
Arbitrages entre immobilier et financier
Scénarios d’évolution à moyen et long terme
Aide à la prise de décision, sans exécution commerciale
La stratégie prime sur l’outil.
Interventions complémentaires
Selon les situations, notre intervention peut également porter sur :
L’articulation patrimoine personnel / professionnel ;
Les enjeux de transmission et d’anticipation ;
La lecture patrimoniale d’un projet immobilier ;
L’accompagnement à la prise de décisions financières structurantes.
Un premier échange permet de faire le point sur la situation et de déterminer si un accompagnement patrimonial est pertinent.
Indépendance et cadre d’intervention
Notre accompagnement repose sur un principe fondamental : l’absence de conflits d’intérêts.
Nous ne percevons aucune rétrocession, commission ou rémunération liée à la commercialisation de produits financiers ou immobiliers.
Cette indépendance garantit un conseil exclusivement orienté vers les intérêts de la personne accompagnée.
Lorsque nécessaire, nous travaillons en lien avec les professionnels concernés (notaires, experts-comptables, avocats), dans le respect des rôles de chacun.